加拿大护照能在中国开户吗?
可以的,但是要在国内有户口或者有长期居留权(绿卡)。 首先,在加拿大有户口或者永久居留权的人是可以开立中国银行账户的; 其次,没有加拿大身份的人如果在加拿大定居并且有合理且频繁的资金汇入和流出历史的话也是可以申请个人银行账户的。 需要注意的是,尽管申请人有了在某个银行的账户,但是不代表着该银行就会让资金流入或流出。比如,某人拥有汇丰银行的帐户,但汇丰银行可能不会为他进行汇款,因为该银行认为他不符合当地的洗钱监管要求——即使其他银行愿意为其办理汇款业务,也有可能因为反洗钱的监测而被监管部门要求提供所有相关的交易记录。所以,是否能为存款人提供跨境银行服务取决于银行的意愿及当地监管机构的批准。
除了需要满足银行对于客户的身份、资金来源解释的要求外,个人还需要注意以下几个问题: • 注意银行对于存款额度的限制,不同的银行对海外存款的限额不同,例如有些银行会限定每人2500美元以下的存款不受外汇管制,超过此额度则需要特殊批准。
• 注意某些银行可能会要求客户出具个人资产证明,以便评估客户的还款能力。 对于新开的银行账户,多数银行都会让客户存入一定数额的资金作为“保证金”,如果日后银行发现客户存在违规使用账户的情况,就可以直接动用保证金来弥补银行的损失。另外,由于海外银行账户缺少有效的监管,因此被用于非法活动的可能性也较高。
为了遏制洗钱等违法犯罪活动,我国近年来加强了境外个人账户的开立审查力度。2017年6月,国家外汇管理局发布《个人外汇管理办法》,自2018年3月1日起,严格限制个人境外投资、购买证券、保险等。 同时,各地公安、税务、工商等部门也会不定期地进行清理整顿。